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チャットレディとメールレディ
| 項目 | チャットレディ | メールレディ |
|---|---|---|
| 収入 | 相対的に高め | 相対的に低め |
| ツール | PC、スマホ、カメラ | メール |
| 顔出し | ありorなし | なし |
チャットレディ（チャトレ）とは、PCやスマホを通じて、ライブチャットサイトで男性と喋る、パフォーマンス披露して報酬を得る仕事です。在宅でできるのがメリットです。メールレディ（メルレ）は名前の通り、メール（文章）でやりとりをします。顔出しは不要です。単価としては、チャットレディの方が一般的に比較的高めです。
最近はアバターを使用して声のみ・顔出し不要のサービスもあります。
確定申告が必要な場合
- 1か所に雇用されている人※1で、給与所得※2と退職所得以外の所得金額合計が20万円を超える人
- 1か所に雇用されている人※1で、何らかの事情により勤務先から年末調整を受けることができなかった人
- 2か所以上から雇用されている人（給与の全部が源泉徴収対象となる場合に限る。）※1で、年末調整されなかった給与の収入金額と給与所得及び退職所得以外の所得金額との合計額が20万円を超える人
- その他一定の人
- ※1 正社員、アルバイト、パート問わず。
- ※2 所得 ≒ 利益 ≒ 売上 – 必要経費
20万円以下でも住民税申告は必要
所得税申告と住民税申告の比較
| 項目 | 所得税の確定申告 | 住民税の申告 |
|---|---|---|
| 20万円ルール | ||
| 提出先 | 税務署 | 自治体 |
| e-Tax | 使える | 使えない |
- 役所の非効率ですが、「所得税の申告義務がない」＝「住民税の申告義務がない」ではありませんので注意が必要です。
住民税申告判別フローチャート
- 上記は渋谷区における住民税申告の手引きに記載されているフローチャートです。
- お住いの自治体HPから、同様のフローチャートがないか探してみてください。
- これも役所の非効率ですが、自治体によって用意されている資料が異なります。
めんどくさい場合
自治体によりますが住民税申告は紙で提出しなければならない場合もありますが、所得税確定申告はe-Taxで自宅からできます。
「20万円以下で所得税申告が不要だったとしても、どのみち住民税申告しなければならないのであればなるべくめんどくさくない進め方がしたい」という場合は、所得税申告をしてしまえば自動的に住民税申告は不要となります。ただし、申告したことでもちろん税金が生じます。
「若干の税金が生じる」＜「めんどくさいことを軽減したい」という方は、20万円以下でも所得税申告をする人もいるでしょう。
副業か事業か
| 区分 | 所得区分 | メリット | デメリット |
|---|---|---|---|
| 副業 | 雑所得 | かんたん | 優遇措置なし |
| 事業（本業） | 事業所得 | 優遇措置あり | むずかしい |
- 実態に基づいて「副業」か「事業」か判断します。
- 一般的には、他にメインの収入源がある場合には「事業」とするハードルが上がります。
- 「事業」であるためにはメインの収入源が他にない、その事業のために設備投資をしている、事業資金を借り入れている、など実態が伴っている必要があります。
- 開業届を提出すれば無条件で「事業」として認められると誤解している。
経費になるもの
３種類の経費
| 区分 | 説明 | 経費 |
|---|---|---|
| 家事費 | 100%プライベートに係る経費 | NG |
| 必要経費 | 100%事業に係る経費 | OK |
| 家事関連費 | 家事費と必要経費の両方の側面がある経費 | 原則：全額NG 特例：区分できた部分だけOK |
- 個人事業や副業としての活動を開始すれば、生活費やプライベート経費も、必要経費として計上できると誤認している。
- 家事関連費は原則、全額必要経費に算入できず、特例として一定の場合にのみ、事業に関する部分だけ算入できるということを知らなかった。
- 家事関連費のうち事業に係る部分を明確に区分することは実務上ハードルが高いため、チャットレディなどの場合、全額必要経費に算入できない場合が多いです。
- 例えば、自宅のネット代などは、間違いなくプライベートでも使用しているはずなので「家事関連費」に該当しますが、「チャットレディ活動のために使用している部分」と「プライベートで使用している部分」を区別することは非現実的ですので、このような場合は全額必要経費にはできません。
必要経費の範囲
事業所得、不動産所得および雑所得の金額を計算する上で、必要経費に算入できる金額は、次の金額です。
（1）総収入金額に対応する売上原価その他その総収入金額を得るために直接要した費用の額
（2）その年に生じた販売費、一般管理費その他業務上の費用の額
No.2210 必要経費の知識｜国税庁
| 種類 | 具体例 |
|---|---|
| 収入と直接対応する必要経費 | 材料仕入れ、一定の外注費 |
| 期間対応の必要経費 | 水光熱費、PC代、交通費、交際費、HP制作費 |
- チャットレディ活動のためだけに使用している衣装。
- チャットレディ活動のためだけに使用している小道具。
- プラットフォームへ支払う手数料。
確定申告しなくてもバレない？
バレます。チャットレディへ調査が直接いくよりも前に、チャットレディサービスを運営している会社にまず税務調査がおこなわれます。その際、運営会社が報酬を支払っている相手（チャットレディ）の情報も調べられます。そこで、芋づる式に確定申告をしていない人を特定することができます。
確定申告していなかったことでペナルティを食らうと、確定申告していれば生じなかったはずの出費が生じますので、余計なことは考えず「稼いだら確定申告が必要」と覚えておきましょう。
収入の集計ツール
白色申告者
- 利用料0円
- 1978年創業の老舗会計ソフトベンダー「弥生株式会社」が提供するプロダクト
- 白色申告者にとってはfreee会計やマネーフォワードクラウド確定申告はオーバースペックな側面もある。
- 副業規模であればやよいの白色申告オンラインで十分。
青色申告者
- クラウド会計のメジャーどころはfreee会計やマネーフォワードクラウド確定申告。
- 青色申告は青色申告承認申請書を提出すれば無条件に認められるものではなく要件がある。
- 会計ソフトもそれなりにしっかりした機能のものを選ぶ必要あり、単なる「日々の数字の集計」しかできないツールを使うのはリスクあり。
- 複式簿記を習得せずに安易に青色申告をおこなうのはNG。自己学習するか税理士へ依頼する。
クラウド会計導入サポート
freee会計
- 三浦悠佑＠税理士・公認会計士様の出品サービス
- 販売実績数200件以上、評価件数200件以上
- 公認会計士税理士が対応
- 1万円～
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MFクラウド
- 三浦悠佑＠税理士・公認会計士様の出品サービス
- 販売実績数200件以上、評価件数190件以上
- 公認会計士税理士が対応
- 1万円～
＼ ココナラで！ ／
個人の確定申告を代行する税理士を探す
個人の所得税申告は時期が集中する
個人の所得税確定申告は毎年3/15までに、その前年分の所得を申告するため、会計事務所は12-3月は繁忙期となります。そのため、依頼するタイミングが遅れると「うちは既にキャパシティがいっぱいで引き受けられないんです…」と断られてしまうこともあります。
会計事務所としては、キャパシティを超えて業務を受任してしまうと、１件ごとに投下できる時間が目減りしてしまい、結果として事故につながるリスクがあるため、しっかりしたサービスをご提供するためには、業務量を一定まで抑える必要があるのです。
以下で個人の所得税申告を受任してもらえる税理士の探し方をいくつか紹介します。
複数人に相見積もりを取りたいとき
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税理士＠ｺｺﾅﾗ 様
- 販売実績200件以上、評価件数200件以上
- 総販売実績1300件以上
- 実務経験15年以上の税理士が対応
- 確定申告：3万円～
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三ツ星税理士事務所 様
- 販売実績数50件以上、評価件数40件以上
- 仕訳入力数無制限
- 売上高～2,000万円程度までの方に対応
- 記帳代行、決算書作成、確定申告セット：2.8万円～
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Miraie会計事務所 様
- 民間企業勤務経験がある税理士が対応
- インボイス登録あり
- 消費税申告も2割特例や簡易課税などに対応
- 確定申告：3万円～
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アプリやプラットフォーム
FANZAライブチャット
- アダルト、人妻（24歳以上）、ノンアダルト、バーチャルと種類がある
- 20年以上実績のある業界大手が運営
- 顔出しなしOK
- 在宅OK
- 在宅案件の場合、退会の意思はメール又は電話で伝えればOK
- 未経験OK
- ノルマや罰金なし
- HP掲載情報に基づいています。
BBchatTV
- 運営実績21年
- 2ショット専門
- 30歳超えていてもOK
- 楽天と正式提携
- 「顔出しなし」と「顔出しあり」いずれか選択OK
- 未経験OK
- HP掲載情報に基づいています。
ALLURE（アリュール）
- 即日体験可能
- 全額日払い可能
- 創業15年
- 総登録者数2万名以上
- LINE応募OK
- アバターを使用したサービス（声のみ、顔出し不要）もあり
- HP掲載情報に基づいています。
Q3. チャットレディの確定申告についてライバーエージェントアリュールでは日払い精算の度に、①支払い金額②総獲得報酬③残高（発生している場合のみ）④お仕事時間⑤獲得ポイント、等詳細に渡る明細書を発行しています。チャットレディの皆さんが頑張って獲得した報酬内容を明瞭に書面にして発行しておりますのでどうぞご安心ください。
『チャットレディ/ライバーの高収入求人ならアリュール | アリュール【ALLURE】』HPより抜粋
また確定申告する場合も北海道最大手の税理士事務所が顧問となっておりますので万全のサポート体制が整っております。
ライバーを本業とした場合、また副業やアルバイトの方、扶養内での場合についても働く女性が不安なく続けられるように、万全のアドバイスができる体制で皆さんをお迎えいたします。
- 明細書がしっかり書面発行されるため、確定申告に必要な資料の入手性についても確保されています。
ライバーサポートグループ
- 登録数56,865人（2025年07月01日現在）
- 日払いOK、最短翌日振り込み
- 在宅OK
- 「アダルト」か「ノンアダルト」か選択OK
- 未経験歓迎、ノルマなし
- 登録無料
- マイナンバー提出不要
- LINE応募OK
- HP掲載情報に基づいています。
ライブ配信プロダクション Girls Talk Management
- 日払いOK、最短翌日振り込み
- 在宅OK
- 未経験歓迎、ノルマなし
- 登録無料
- 通常チャットの他にアバターを使ったバーチャル配信もあり
- HP掲載情報に基づいています。
ビーボ
- 登録無料
- ライブではなくメールのみも可。
- スマホ専用のアプリのためPC不要。
- ノルマやペナルティなし。
- 女性スタッフが24時間365日サポート。
- 拒否機能あり。
- 最短で即日清算可能。
- HP掲載情報に基づいています。
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